Question 1

Was ist Helvetic Vermögen?

Accepted Answer

Helvetic Vermögen ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen für Vermögensberatung in der Deutschschweiz. Wir begleiten Privatkunden, Familien und Unternehmer bei der Analyse, Strukturierung und Optimierung ihres Vermögens.

Question 2

Was bedeutet 'unabhängig' bei Helvetic Vermögen?

Accepted Answer

Wir sind an keine Bank, keine Versicherung und kein Finanzprodukt gebunden. Unsere einzige Vergütung sind die Honorare, die unsere Klienten direkt bezahlen. Wir erhalten keinerlei Provisionen, Retrozessionen oder indirekte Vergütungen von Dritten. Diese Unabhängigkeit ermöglicht es uns, ausschliesslich im Interesse unserer Klienten zu handeln.

Question 3

Sind Sie reguliert?

Accepted Answer

Als unabhängiges Beratungsunternehmen ohne Verwaltung von Drittgeldern legen wir Wert auf Transparenz, Loyalität und Interessenwahrung im Einklang mit den anwendbaren schweizerischen Berufs- und Treuepflichten. Konkrete regulatorische Angaben teilen wir Ihnen gerne auf Anfrage im Erstgespräch mit.

Question 4

In welchen Regionen der Schweiz sind Sie tätig?

Accepted Answer

Wir sind in der gesamten Deutschschweiz tätig: Zürich, Bern, Basel, Zug, Luzern, Winterthur, St. Gallen, Aarau, Baden, Uster, Kreuzlingen und alle weiteren Kantone mit eigener Übersichtsseite unter /kantone. Termine sind vor Ort oder per Videokonferenz möglich.

Question 5

Gibt es Seiten für jeden Kanton?

Accepted Answer

Ja. Unter «Kantone» finden Sie für jeden relevanten Kanton eine Orientierung mit Städteseiten und einem Auszug weiterer Gemeinden, die wir begleiten.

Question 6

Welche Leistungen bieten Sie an?

Accepted Answer

Wir decken das gesamte Spektrum der Vermögensberatung ab — insgesamt 20 Schwerpunkte, darunter Vermögensverwaltung, Analyse, Steueroptimierung, Vorsorge, Nachfolge, Liquiditätsplanung, Immobilienanlage, Erbschaftsberatung, grenzüberschreitende Fälle und individuelle Begleitung. Jede Leistung wird an Ihre Situation angepasst.

Question 7

Was kostet eine Vermögensanalyse?

Accepted Answer

Das Honorar hängt vom Umfang ab (Komplexität, Anzahl Konten, internationale Bezüge). Nach dem Erstgespräch erhalten Sie einen schriftlichen Kostenvoranschlag — ohne Verpflichtung zur Fortsetzung.

Question 8

Verwalten Sie Portfolios direkt?

Accepted Answer

Wir verwalten keine Portfolios im Sinne eines diskretionären Mandats. Unsere Rolle ist die Beratung und Begleitung — wir analysieren, empfehlen und begleiten die Umsetzung, ohne Ihre bestehende Bank zu ersetzen. In bestimmten Fällen können wir bei der Auswahl oder dem Wechsel einer Bank unterstützen.

Question 9

Ab welchem Vermögen nehmen Sie Klienten an?

Accepted Answer

Es gibt keine absolute Mindestgrenze. Wir beurteilen die Relevanz einer Zusammenarbeit im Erstgespräch, basierend auf Ihrer Situation, Ihren Zielen und der Komplexität der Beratung. Wir arbeiten mit unterschiedlichen Profilen, von Personen im Vermögensaufbau bis zu Familien mit bedeutendem Vermögen.

Question 10

Wie unterscheiden Sie sich von einem Bankberater?

Accepted Answer

Ein Bankberater ist an das Produkt- und Zielraster seiner Bank gebunden. Er ist durch institutionelle Interessen geleitet, auch wenn er professionell und gutgläubig ist. Ein unabhängiger Berater wie Helvetic Vermögen hat diese Einschränkungen nicht. Wir empfehlen ausschliesslich, was für Sie am besten ist.

Question 11

Wie läuft das Erstgespräch ab?

Accepted Answer

Das Erstgespräch dauert ca. 45–60 Minuten, ist kostenlos und unverbindlich. Es findet per Videokonferenz oder an einem Ort Ihrer Wahl statt. Wir besprechen Ihre Situation, Ihre Ziele und prüfen gemeinsam, ob und wie wir Ihnen helfen können. Wenn wir übereinstimmen, erstellen wir einen Kostenvoranschlag für eine erste Mission.

Question 12

Wie sind Ihre Honorare strukturiert?

Accepted Answer

Unsere Honorare können stundenbasiert, als Pauschalhonorar für eine definierte Mission oder als monatliches Abo für eine kontinuierliche Begleitung strukturiert sein. Der Gesamtbetrag wird immer vorab vereinbart. Keine Überraschungen, keine versteckten Gebühren.

Question 13

Wie vertraulich sind unsere Gespräche?

Accepted Answer

Absolute Vertraulichkeit ist für uns selbstverständlich. Alle Informationen, die Sie uns anvertrauen, unterliegen der strengsten Diskretion. Wir geben keine Informationen an Dritte weiter, es sei denn, Sie erteilen ausdrücklich Ihre Einwilligung.

Question 14

Muss ich meine Bank wechseln?

Accepted Answer

Nein. Wir können Sie unabhängig von Ihrer bestehenden Bank begleiten. Unsere Rolle ist komplementär — wir geben Ihnen eine externe, unabhängige Sicht auf Ihre Situation. Wir empfehlen einen Bankwechsel nur dann, wenn er wirklich in Ihrem Interesse liegt.

Question 15

Wie werden meine Daten nach einer Anfrage gespeichert?

Accepted Answer

Formulardaten werden verschlüsselt übertragen und nur zur Bearbeitung Ihrer Anfrage verwendet. Details zu Speicherdauer, Resend und Ihren Rechten nach nLPD finden Sie in der Datenschutzerklärung.

Question 16

Können Sie meine Steuern direkt einreichen?

Accepted Answer

Wir sind keine Steuerberater im klassischen Sinne und füllen Steuererklärungen nicht direkt aus. Aber wir analysieren Ihre Steuersituation, identifizieren Optimierungspotenzial und koordinieren mit Ihrem Steuerberater die Umsetzung. Bei Bedarf können wir Sie auch an spezialisierte Steuerberater in unserem Netzwerk verweisen.

Question 17

Was ist der Unterschied zwischen Säule 3a und 3b?

Accepted Answer

Die Säule 3a (gebundene Vorsorge) bietet einen direkten Steuerabzug auf Beiträge und ist auf gesetzlich festgelegte Beträge begrenzt. Die Säule 3b (freie Vorsorge) hat keine Beitragsgrenze, bietet aber in der Regel geringere Steuervorteile (kantonale Abzüge variieren). Beide haben ihren Platz in einer optimalen Vorsorgestrategie.

Question 18

Lohnen sich BVG-Einkäufe immer?

Accepted Answer

BVG-Einkäufe sind im Allgemeinen eine der effektivsten steuerlichen Massnahmen in der Schweiz: sofortiger Steuerabzug auf Beiträge und steuerfreies Wachstum. Aber nicht in allen Situationen: Wichtig ist, den optimalen Betrag zu bestimmen, die Regeln zu Kapitalbezügen einzuhalten und die Massnahme in Ihren globalen Steuerplan zu integrieren.

Question 19

Betreuen Sie auch Expatriates mit internationalen Steuerfragen?

Accepted Answer

Ja. Doppelbesteuerungsabkommen, Kapitalrückführung, internationale Vorsorgesysteme — wir haben Erfahrung mit komplexen grenzüberschreitenden Profilen. In bestimmten Fällen koordinieren wir mit spezialisierten internationalen Steuerspezialisten.

Häufig gestellte Fragen

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