Pensionierung vorbereiten: Eine Aufgabe, die Zeit braucht
Die Pensionierung ist oft das wichtigste Vermögensziel eines Lebens. Sie wird lange vor dem Termin vorbereitet — idealerweise zehn bis fünfzehn Jahre im Voraus, aber jeder Schritt hat seinen Wert. Bei Helvetic Vermögen helfen wir Ihnen, ein klares Bild Ihrer künftigen Einkommenssituation zu gewinnen und die jetzt zu ergreifenden Massnahmen zu identifizieren.
Künftiges Einkommen berechnen
Wir simulieren Ihr Einkommen bei Pensionierung durch Kreuzung der AHV-, BVG- und privaten Vorsorgezahlen (Säule 3a/3b). Für viele Personen ist das Ergebnis überraschend — die Lücke zwischen dem letzten Lohn und der Rente ist oft grösser als erwartet.
Berufliche Vorsorge optimieren
Der Einkauf von Beitragslücken in die Pensionskasse ist einer der wirkungsvollsten verfügbaren Hebel in der Schweiz: Er erhöht Ihre künftige Rente und reduziert sofort Ihr steuerbares Einkommen. Wir berechnen den optimalen Betrag und begleiten Sie bei der Umsetzung.
Ausstiegsstrategie: Rente oder Kapital
Die Wahl zwischen einer Rente und dem Kapitalbezug aus der Pensionskasse ist eine der wichtigsten Lebensentscheidungen. Wir helfen Ihnen, beide Optionen unter steuerlichen, erbrechtlichen und lebenserwartungsbezogenen Gesichtspunkten zu analysieren, um eine fundierte und möglichst reversible Entscheidung zu treffen.
Häufige Fragen
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Pensionierung simulieren
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