Diversifikation: Nicht alle Eier in einen Korb
Viele Vermögen sind konzentriert, ohne dass sich ihre Besitzer dessen vollständig bewusst sind: eine Liegenschaft, die 80% der Aktiven ausmacht, eine Beteiligung an einem nicht kotierten Unternehmen, ein Portfolio bestehend ausschliesslich aus Schweizer Obligationen. Diversifikation bedeutet nicht, um des Aufteilens willen aufzuteilen — es bedeutet, eine robuste Allokation aufzubauen, die Schocks standhält.
Konzentration messen
Vor der Diversifikation muss gemessen werden. Wir führen eine Analyse der Konzentration Ihres Vermögens nach mehreren Achsen durch: geografisch, nach Sektor, nach Währung, nach Anlageklasse und nach Gegenpartei. Dieses Bild enthüllt oft ungeahnte Schwachstellen.
Verfügbare Anlageklassen
Die Palette ist breit: kotierte Aktien, Obligationen, direkte oder indirekte Immobilien (Immobilienfonds), Private Equity, Rohstoffe, alternative Anlagen. Jede Anlageklasse hat ihre Eigenschaften in Bezug auf Rendite, Risiko, Liquidität und Besteuerung. Wir helfen Ihnen, eine Allokation aufzubauen, die Ihren Zielen entspricht.
Rebalancing und Disziplin
Eine gute Diversifikation ist nicht statisch. Die Märkte verändern sich und verzerren progressiv die ursprüngliche Allokation. Wir gewährleisten eine regelmässige Überwachung und nehmen die notwendigen Rebalancings vor, damit Ihr Portfolio Ihrer Strategie entspricht.
Häufige Fragen
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