Liquiditätsplanung: handlungsfähig bleiben, wenn es darauf ankommt
Vermögen ist nicht nur investiertes Kapital — es ist auch die Fähigkeit, kurzfristig zu handeln: Steuern, Renovationen, Nachfolge, Chancen. Die Liquiditätsplanung ordnet Ihre verfügbaren Mittel, Fristigkeiten und Reserven so, dass Sie weder «totes» Kapital halten noch in Stresssituationen verkaufen müssen.
Bedarf und Horizonte klären
Wir erfassen Ihre fixen und variablen Ausgaben, geplante Projekte (Immobilie, Schenkung, Unternehmensinvestition) und Ihre Risikotoleranz für illiquide Anlagen. Daraus leiten wir Mindestreserven und Ziel-Liquiditätspuffer ab.
Struktur der Mittel
Konten, Festgelder, Geldmarktfonds und kurzlaufende Anleihen werden nach Zweck getrennt: Alltag, Reserve, Opportunität. So wissen Sie jederzeit, welcher Betrag wirklich «frei» ist.
Abstimmung mit Anlagestrategie
Liquidität und Rendite stehen nicht im Widerspruch, wenn die Architektur stimmt. Wir verknüpfen die Liquiditätsplanung mit Ihrer Vermögensstrategie und Steuerplanung.
Häufige Fragen
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