Vermögensbilanz: Klarheit vor dem Handeln
Die Vermögensbilanz ist ein grundlegender Schritt. Es ist der Moment, in dem Sie sich — oft zum ersten Mal — die Zeit nehmen, einen vollständigen und objektiven Überblick über Ihre Situation zu gewinnen. Aktiven, Schulden, Einnahmen, Ausgaben, Deckungen, Risiken — alles wird auf den Tisch gelegt. Aus dieser Klarheit entstehen die besten Entscheidungen.
Was eine Vermögensbilanz enthält
Wir inventarisieren all Ihre Aktiven (Immobilien, Ersparnisse, Anlagen, Vorsorge, Wertgegenstände) und Passiven (Kredite, Garantien, Verpflichtungen). Anschliessend analysieren wir Ihre Cashflows (Einkünfte, Ausgaben, Sparkapazität) und bewerten Ihre Deckungen (Lebensversicherung, Invalidität, Vorsorge).
Die Diagnose: Stärken und Schwachstellen
Über die Bestandsaufnahme hinaus formulieren wir eine Diagnose: Was sind die Stärken Ihrer Situation? Was sind die Schwachstellen? Wo liegen die verpassten Chancen? Diese Diagnose ist das Herzstück der Vermögensbilanz.
Die Empfehlungen
Jede Bilanz schliesst mit einem priorisierten Aktionsplan ab: die mit höchster Priorität zu ergreifenden Massnahmen, die in den nächsten Monaten zu planenden und die mittelfristig umzusetzenden. Einfach, konkret, umsetzbar.
Häufige Fragen
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